非法集資是一種違法犯罪金融活動,嚴重損害人民群眾合法權益,破壞經(jīng)濟金融秩序和社會大局穩(wěn)定。那么,什么是非法集資?它的新型伎倆有哪些?如何識別防范?下面這些防范非法集資知識,請您要牢記!
根據(jù)《防范和處置非法集資條例》,非法集資是指未經(jīng)國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式,向不特定對象吸收資金的行為。
非法集資行為需同時具備以下三要件:
非法性:未經(jīng)國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定;
利誘性:許諾還本付息或者給予其他投資回報;
社會性:向不特定對象吸收資金。
新型非法集資的常見套路
套路一:許諾高額回報
不法分子為吸引群眾上當受騙,往往編造“一夜成富翁”的神話,通過暴利引誘并許諾投資者高額回報。為了騙取更多人參與集資,非法集資者在集資初期,往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息,待集資達到一定規(guī)模后,便秘密轉移資金或攜款潛逃,使集資參與者遭受經(jīng)濟損失。
套路二:編造虛假項目
不法分子大多通過合法注冊的公司,打著科技創(chuàng)新、綠色轉型、鄉(xiāng)村振興等“落實政策”旗號,以元宇宙、NFT、虛擬貨幣、數(shù)字藏品、網(wǎng)上跨境證券交易等為噱頭,編造各種虛假項目,甚至組織免費旅游、考察等騙取投資者信任。
有的不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè),打著響應國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設等旗號,經(jīng)營項目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內容,以訂立合同為幌子,編造虛假項目,承諾高額固定收益,騙取社會公眾投資。也有的不法分子假借委托理財名義,故意混淆投資理財概念,利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡炒匯、電子商務等新名詞迷惑社會公眾,承諾穩(wěn)定高額回報,欺騙社會公眾投資。
套路三:以虛假宣傳造勢
不法分子為了騙取社會公眾信任,在宣傳上往往一擲千金,采取聘請明星代言、在報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進行社會捐贈等方式,加大宣傳力度,制造虛假聲勢,騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡虛擬空間將網(wǎng)站設在異地或租用境外服務器設立網(wǎng)站。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡平臺和QQ等即時通信工具,傳播虛假信息,騙取社會公眾投資,一旦被查,不法分子便迅速關閉網(wǎng)站,攜款潛逃。
套路四:利用親情誘騙
非法集資參與人通過類似傳銷的手法,編造自己獲得高額回報的謊言,拉攏親朋好友或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規(guī)模不斷擴大。
《風險提示》
基金有風險,投資需謹慎。基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn),但不保證本基金一定盈利,也不保證最低收益,基金管理人管理的其他基金的業(yè)績不構成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資者應根據(jù)自身風險承受能力,審慎決定是否參與基金交易及相關業(yè)務。在做出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自行負擔。投資者認購(或申購)基金時應認真閱讀基金合同、基金招募說明書和產(chǎn)品資料概要等法律文件。投資者應遠離非法證券活動,嚴格遵守反洗錢相關法規(guī)的規(guī)定,切實履行反洗錢義務。
