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“現(xiàn)金寶”是國聯(lián)基金為網(wǎng)上交易用戶設(shè)計的現(xiàn)金管理和投資理財工具，其對應(yīng)基金為國聯(lián)貨幣市場基金E類基金份額(基金代碼: 003075)。投資者充值“現(xiàn)金寶”相當于申購國聯(lián)貨幣E，申購確認份額可享受貨幣基金收益。
自2018年6月29日15:00起，通過國聯(lián)基金網(wǎng)上交易系統(tǒng)和微信服務(wù)號平臺進行現(xiàn)金寶（基金代碼：003075）“T+0 贖回提現(xiàn)業(yè)務(wù)”合計提現(xiàn)金額上限調(diào)整為1萬元（含）。
“現(xiàn)金寶”充值相當于申購國聯(lián)貨幣E。申購單筆最低金額為0.01元，追加0.01元起，申購無上限（以銀行劃款上限為準）。用戶充值現(xiàn)金寶，且資金狀態(tài)為支付成功后，可以在現(xiàn)金寶中實時查看資產(chǎn)變化。
充值成功后，T日可以用現(xiàn)金寶購買國聯(lián)基金旗下其他基金產(chǎn)品。現(xiàn)金寶充值成功后T+1日可取現(xiàn)，現(xiàn)金寶充值不可撤單。
“現(xiàn)金寶”余額購買其他基金可享1折費率優(yōu)惠。
普通基金T+1日確認，F(xiàn)OF基金T+3日確認。
如果您開戶綁卡環(huán)節(jié)提示“認證失敗”，請您核實銀行卡在銀行預留信息（姓名，身份證號碼，銀行卡號，手機號碼等）是否與平臺注冊時預留信息一致，一般有可能是銀行預留手機號碼不一致，可通過銀行柜臺核實。如您確認信息核實無誤，您可撥打我司客服電話400-160-6000轉(zhuǎn)人工客服詳詢。
①如修改證件號碼、姓名、銀行卡等重要賬戶信息，需要通過最初購買基金的銷售機構(gòu)辦理；
②如修改手機號碼、電子郵箱等非重要賬戶信息，除了通過最初購買基金的銷售機構(gòu)以外，您可以通過關(guān)注國聯(lián)基金公眾號登錄賬戶自行修改或者直接聯(lián)系國聯(lián)基金客服工作人員進行修改。客服電話400-160-6000
被注銷的賬戶必須沒有基金單位余額，同時，賬戶必須處于正常狀態(tài)且沒有在途交易。
直銷客戶銷戶需要提供以下材料至我司直銷中心處： ?
①經(jīng)申請人簽字確認的《賬戶業(yè)務(wù)申請表(個人)》，需填寫完整并與開戶資料相符； ?
②投資者有效身份證件原件及正反面復印件。（需本人簽字并注明銷戶）； ?
③如需采用遠程服務(wù)辦理業(yè)務(wù)，還需要簽訂《遠程委托服務(wù)協(xié)議》； ?
④申請人本人手持開戶證件的清晰近照（電子版即可）。 ?
銷戶前請確保賬戶無基金份額和在途資金，材料準備好后可以發(fā)送此郵箱進行確認，確認無誤后請將原件寄送至國聯(lián)基金直銷柜臺辦理銷戶業(yè)務(wù)，我們收到原件后會進行資料復核及業(yè)務(wù)辦理。
地址：北京市東城區(qū)安定門外大街208號玖安廣場11層，直銷電話：010-56517002/7003。
凈認購金額＝認購金額/（1＋認購費率）
認購費用＝認購金額－凈認購金額
認購份額＝（凈認購金額+認購期間利息）/基金份額發(fā)售面值
凈申購金額=申購金額/（1＋申購費率）
申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/申購當日該類別基金份額凈值
認購期的費率是針對單筆認購金額的，不能累計計算。
有的。有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額以登記機構(gòu)的記錄為準。
（1）時間不同：認購是投資者在基金發(fā)行期購買基金；申購是投資者在基金存續(xù)期購買基金；
（2）購買價格不同：認購通常以基金面值1元人民幣作為價格進行購買；申購是以當日的基金份額凈值作為價格進行購買；
（3）費率不同：認購費率一般低于申購費率；
（4）利息：認購期間一般有利息，申購則不產(chǎn)生利息。
投資者在份額發(fā)售期內(nèi)已經(jīng)正式受理的認購申請不得撤銷。對于在當日基金業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提交的申購申請，投資者可以在當日15：00前提交撤銷申請，予以撤銷。15：00后則無法撤銷申請。
投資者在當日交易時間（15:00以前）提交的申請算作當日申請，以當日收盤后的基金份額凈值成交；投資者在當日非交易時間（15：00以后）提交的申請將算作下一個交易日的申請，并以下一個交易日的基金份額凈值成交。
由于民生代收付支付方式已關(guān)閉已扣款業(yè)務(wù)，贖回業(yè)務(wù)正常辦理。如您的銀行卡的支付方式為民生代收付，建議您新增其他支付方式申購。
新增支付方式如下：
①通過網(wǎng)上交易：登錄賬戶-我的賬戶，選擇銀行卡的通聯(lián)支付。
②通過微信公眾號：登錄賬戶-“我的”-“我的銀行卡”-“添加銀行卡”-在“請選擇銀行”欄中選擇快捷支付，按照流程操作可添加銀行卡支付方式。
貨幣市場基金的每萬份收益，是指持有1萬份貨幣型基金一天產(chǎn)生的收益。
國聯(lián)基金旗下的貨幣基金A類和C類都是在同一個基金池子里共同運作的，二者主要特征是購買起點不同。購買起點A類是1元起，C類是500萬元；A類的銷售服務(wù)費是年費率0.25%，C類的銷售服務(wù)費是年費率0.01%。
當投資人單個基金賬戶在單個銷售機構(gòu)保留的A 類基金份額滿足C 類基金份額類別的最低份額要求500萬份時，登記機構(gòu)自動將投資人的該部分A 類基金份額全部升級為C 類基金份額。當投資人單個基金賬戶在單個銷售機構(gòu)保留的C 類基金份額不能滿足C 類基金份額最低份額要求500萬份時，登記機構(gòu)自動將投資人的該部分C類基金份額全部降級為A 類基金份額。
贖回失敗可能存在以下的可能性：
1、您提出的贖回份額超過了您所持有的份額總數(shù)。
2、您持有的份額可能存在自動升級或自動降級，升級或降級后的份額代碼與類別不同于您之前認/申購的份額類別。如您將份額代碼或類別填寫錯誤將導致您的贖回失敗。
申購貨幣基金一般在T+1工作日開始計算收益，贖回貨幣基金一般T+1日起不再享受收益
交易型貨幣市場基金，是指符合交易所上市條件并在交易所交易系統(tǒng)以競價方式進行交易，以基金凈值申購或者贖回的貨幣市場基金，基金份額總額不固定且永久存續(xù)。
相同點：交易型貨幣基金的投資對象、投資風格等與一般的貨幣基金并無不同；
主要不同：
（1）交易機制不同。交易型貨幣基金主要在券商的場內(nèi)渠道交易，兩種交易方式：一級市場申贖、二級市場買賣；而普通貨幣基金只能在基金公司自有渠道、銀行、券商的場外渠道進行認/申購，贖回。
（2）資金使用效率不同。交易型貨幣基金投資者T日賣出股票后，即可在二級市場上買入貨幣基金，基金的份額即時確認，并開始計算收益。普通貨幣基金投資者在T日賣出股票，T+1日資金到賬將資金轉(zhuǎn)出股票賬戶，再進行貨幣基金的申購；T+2日份額確認才開始計算收益；從T+3日開始貨幣基金可贖回。
“T+0 回轉(zhuǎn)”交易，即當日買入的貨幣 ETF 基金份額，同日可以賣出或贖回；當日賣出的貨幣 ETF 基金份額，同日資金可用，日內(nèi)交易時間可以無限次地買入、賣出。“T+0 回轉(zhuǎn)”對投資者主要有兩重意義：其一，更大的靈活性，當日參與之后還能退出，這是債券回購、場內(nèi)申贖型貨幣基金均無法實現(xiàn)的；其二，更多的收益可能，套利投資者可以通過日內(nèi)價差交易，在不占用過夜資金的前提下博取套利收益。
T日買入，當日享受貨幣收益，買入份額可賣出可贖回；
T日申購，當日不享受貨幣收益，T+2日份額可賣出可贖回；
T日賣出，當日不享受貨幣收益，資金T日可用，T+1日可取；
T日贖回，當日享受貨幣收益，資金T+2日可用可取。
國聯(lián)日盈貨幣ETF每個開放日會設(shè)定當日申購份額上限和當日贖回份額上限，并且公布于申贖清單內(nèi)。出現(xiàn)申購/贖回失敗情況，通常是因為申購/贖回申請超出貨幣ETF當日申購份額或贖回份額設(shè)定上限，申請被交易所實時確認失敗，因此顯示為廢單。建議投資人關(guān)注申贖清單，了解限額情況，提前做好投資準備。
根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則，您T日提出的申購贖回申請，T+2日在代銷機構(gòu)平臺可以查詢到準確的份額情況。您在T日通過代銷機構(gòu)查詢到是前一日（T-1日）的份額情況，故您在當日提出的贖回份額申請不包含您當日的基金收益，會造成沒有全部贖回的情況。如您需要全部贖回貨幣基金份額，請您在T日提出贖回當時顯示的全部份額，并在T+2日查詢確認剩余份額并再次提出全部贖回申請，直至份額低于1份，TA系統(tǒng)將自動贖回剩余份額。
證券投資基金是一種間接的證券投資方式。基金管理公司通過發(fā)行基金單位集中投資者的資金，由基金托管人（即具有資格的銀行）托管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資，然后共擔投資風險、分享收益。
基金投資不同于銀行存款，是一種有風險的投資方式。基金風險包括有：開放式基金的申購及贖回未知價風險、投資風險、不可抗力風險、市場風險、政策風險、經(jīng)濟周期風險、利率風險等。
投資者應(yīng)結(jié)合自身風險承受能力、投資目的、投資期限等情況，選擇適合自己的基金產(chǎn)品，進行理性投資。
封閉期是指在開放式基金成立初期，基金管理人可以在基金契約和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不接受申購、贖回等業(yè)務(wù)的時間。根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，開放式基金的封閉期最長不得超過3個月。
基金單位凈值，就是交易日每天收市以后，基金總資產(chǎn)減去負債后，除以當天的基金總份額，即得出當天的單位凈值。
累計凈值是該基金自發(fā)行成立以來的凈值，累計份額凈值=基金單位凈值+基金成立后累計分紅。在基金的日常申購贖回交易中均依據(jù)單位凈值計算。而累計凈值體現(xiàn)了基金從成立以來所取得的累計收益，更多時候是充當“業(yè)績參考值”。
溫馨提示：基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據(jù)，基金凈值未來的成長性是判斷投資價值的關(guān)鍵。
國聯(lián)基金旗下有多只基金分別設(shè)置了A、B、C類等不同份額，不同份額的區(qū)別一般是由于份額類別的收費方式、交易方式、交易限額或風險收益特征等存在不同。
如國聯(lián)現(xiàn)金增利貨幣A類和C類的區(qū)別主要是由于產(chǎn)品申購起點以及銷售服務(wù)費率不同；而國聯(lián)智選紅利股票A類和C類的區(qū)別主要是產(chǎn)品的費率收取方式不同。
溫馨提示：各只基金產(chǎn)品不同份額間區(qū)別您可以點擊智能在線客服咨詢了解。
未知價定價法，是指按照基金公司接到申請后的當天估值日計算的數(shù)據(jù)來定價，投資者在申請的時候還不知道基金交易價格。采用“未知價法”，是為了避免投資者根據(jù)當日的證券市場情況決定是否買賣，而對其他基金持有人的利益造成不利影響。
T日是指交易日，周末和節(jié)假日不屬于T日（交易日），T日以股市收市時間為界，每天15：00之前提交的交易按照當天收市后公布的凈值成交，15：00之后提交的交易將按照下一個交易日的凈值成交，比如星期五15：00之后提交的交易將視為下星期一的交易，T日為下星期一，以T日的凈值成交，T＋1（下星期二）確認交易（節(jié)假日除外）。
基金份額的持有時間計算規(guī)則詳見下表：
持有時間開始計算 | ||
交易類型 | 基金類型 | 開始計算持有時間 |
基金認購 | 普通基金 | 基金成立日 |
基金申購/定投/轉(zhuǎn)入 | 普通基金 | T+1日 |
FOF基金 | T+3日 | |
紅利再投 | 所有基金 | R+1日 |
持有時間結(jié)束計算 | ||
交易類型 | 基金類型 | 開始不計算持有時間 |
基金贖回/轉(zhuǎn)出 | 普通基金 | T+1日 |
FOF基金 | T+3日 | |
說明：
（1）基金定投會產(chǎn)生多筆申購交易，每筆申購的持有時間單獨計算；
（2）表格中T日為交易申請日（不計算周末、節(jié)假日），R日為權(quán)益登記日。
基金的管理費、托管費和銷售服務(wù)費，均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付。這些費用直接在基金資產(chǎn)中扣除，無需您再單獨支付，基金凈值中已經(jīng)將這些費用扣除。
場內(nèi)場外的“場”，一般指的是證券交易市場，對于國內(nèi)的基金來說，就是特指上海證券交易所和深圳證券交易所。通過券商在交易所內(nèi)就能買到的就是場內(nèi)基金，不過要先開通股票賬戶。目前我司支持場內(nèi)交易的基金類型有ETF、LOF、場內(nèi)貨幣基金、創(chuàng)業(yè)板基金。
場外基金即日常通過基金公司直銷平臺、銀行、第三方機構(gòu)平臺能直接申購到的，不用開通股票賬戶的就是場外基金。
持有期基金對于每份基金份額會設(shè)置最短持有期，基金份額在最短持有期內(nèi)不辦理贖回業(yè)務(wù)。最短持有期結(jié)束日的下一工作日（含）起，進入開放持有期，基金份額持有人可以辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
以下為持有期基金與定開基金的區(qū)別：
（1）贖回時間不同。“定開”類的基金，只能在規(guī)定的時間內(nèi)進行贖回；“持有”類的基金是有一個最短持有期限，投資者不同時間買入的基金份額會逐筆鎖定，每筆份額持有到最短持有期后可自由贖回。
（2）申購時間不同。“定開”類基金只能在規(guī)定的開放期內(nèi)進行申購，“持有”類基金只限制贖回不限制申購。
“固收+”是一種投資策略，即主要以投資較低風險的債券等固定收益類資產(chǎn)為底倉，獲取基礎(chǔ)收益，在控制波動和回撤的前提下，“+”少部分股票、可轉(zhuǎn)債、打新、定增、股指期貨等資產(chǎn)增厚收益。主要包括偏債混合型基金、二級債基等。
指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶。
國聯(lián)基金以短信、郵件形式為您提供賬戶交易確認通知、持有基金周凈值、持有基金分紅通知、公司重要信息通知等資訊服務(wù)。國聯(lián)基金將主動為投資人提供短信或郵件月賬單服務(wù)。
部分短信服務(wù)需要您主動申請訂閱。另外，若您需要紙質(zhì)賬單，可以撥打客服電話進行訂閱。我們將在每季度結(jié)束后，為當季度有交易的訂閱客戶寄送季度對賬單；在每年度結(jié)束后，為有份額的訂閱客戶寄送年度對賬單。
國聯(lián)基金的資訊類服務(wù)均免費提供，不會額外收取任何費用，歡迎投資人訂閱。
如您預留了手機號碼、電子郵箱等信息，我們將主動為您提供免費的短信、電子郵件服務(wù)。您也可以通過撥打客服電話（010-56517299）轉(zhuǎn)人工坐席定制/取消短信、電子郵件或紙質(zhì)對賬單等資訊服務(wù)。
如您定制了我司資訊服務(wù)無法接收，可能有以下情況：
1.郵箱/手機號碼預留信息有誤，系統(tǒng)無法識別信息導致無法發(fā)送服務(wù)。您可詳細確認個人預留信息是否為正確格式。
2.因公司郵件/短信發(fā)送統(tǒng)一為系統(tǒng)發(fā)送，可能會被部分郵箱或手機系統(tǒng)自動攔截，導致客戶無法接收。如發(fā)生上述情況，建議您變更郵箱，短信可在手機軟件中將服務(wù)短信恢復為正常接收狀態(tài)。
3.其他情況如郵箱/手機存儲已滿，內(nèi)存不足無法接收；客戶主動或不經(jīng)意間，點擊或回復“拒收”導致無法接收等。